Холандска компания, Икономически новини, Холандия

Холандия нови крипто регламенти

Ноември 28, 2019

Актуализирано на 19 февруари 2024 г

Нидерландия внедри нови крипто регламенти краткосрочно за всички борси и попечители на портфейла. Новият закон регулира компаниите, които търгуват с доставчици на криптовалута и портфейли. Според новия закон тези компании ще трябва да попълнят известие до централната банка, в което се посочва, че извършват тези дейности.
Забележка: Така е не „крипто лиценз“, но „изискване за регистрация“.

Борсите са всички компании за виртуална валута, посредници и посредници, които купуват и / или продават криптовалута на клиенти. Като Bitstamp, Kraken, Bitonic и други подобни борси.

Доставчиците на портфейли са тези, които могат да съхраняват, прехвърлят или управляват средствата на клиентите, това е приложимо само ако притежавате личните ключове на клиентите. (Частните ключове са код, който дава на притежателя пълен достъп и собственост върху криптовалутата).

Регулаторна ситуация в Холандия преди 21 ноември 2020 г.

Преди новото правило да влезе в сила на 21 ноември 2020 г., крипто борсите и доставчиците на портфейли в Холандия не изискват никаква регистрация или лицензиране от централната банка.

Въпреки че все още беше силно препоръчително и необходимо да се следват добре структурирани практики за познаване на клиентите и борба с изпирането на пари като посредник, купуване или продажба на криптовалута. Едва наскоро това стана официално изискване в Холандия.

Какво означава регламентът за практическия процес на качване?

Попечителите на портфейла и компаниите за търговия с виртуални валути трябва да идентифицират своите клиенти и да управляват риска от пране на пари, като наблюдават и докладват подозрителни транзакции.

Процесът на идентификация на клиента ще бъде съпоставим с това, което някои регулирани западни крипто борси в момента вече изискват от своите клиенти, копие на паспорт, селфи за паспорт, доказателство за адрес, някои декларации или доказателство за източника на доходите ви и за деклариране какъв тип транзакции ще имате и по каква причина. В зависимост от лимитите, които искате да отключите. Може да се изработи практическа насока за това.

Някои борси решават това с помощта на нови цифрови решения за борд, за да могат бързо да приемат клиентите. Клиентите могат да бъдат идентифицирани чрез видеоконференция на живо, в която паспортът се проверява от служител по съответствието и се сравнява с лицето, което го държи. И така идентификацията на клиента се потвърждава. За по-високи лимити на търговия могат да се изискват допълнителни документи.

Някои борси изискват от клиента да качи документи, докато те не бъдат проверени от член на персонала по съответствието. По време на определени периоди на натоварване на пазара на криптовалути времето за борд може да отнеме до 2 седмици за някои борси.

Кратко обобщение на изискванията, предложени за регистрация в Холандската централна банка:

Попълнете форма за уведомяване за дейността си
Изпратете всички правни документи на компанията, идентификационни данни и автобиографии на собствениците
Изпратете бизнес план и ръководство за съответствие
Да има мениджъри / директори с видима почтеност и годност
Да има прозрачна структура на компанията
Регулаторът ще наблюдава и тества целостта и може да спре регистрацията

За пълния списък, моля, направете справка този документ, стр. 19-20 за кратък списък.

Изисквания за съответствие (поне):

Да има процедура за съответствие за идентифициране и наблюдение на клиентите
За отчитане на необичайни транзакции
За да има служители за спазване на изискванията, следвайте годишно обучение
Да се направи отраслов базиран рисков профил за идентифициране на клиенти с по-висок риск и транзакции
За идентифициране на клиенти и гарантиране, че средствата им са от легален произход

Процесът е относително прав и трябва да има висока степен на успех, в случай че всички документи и файлове ще бъдат предоставени правилно.

Холандската централна банка сподели формуляр за кандидатстване за регистрация, както и посочване на таксите за регистрация, 5000 евро за нова компания.

Централната банка ще начисли общите разходи за надзор върху цялата приложима крипто индустрия в Холандия. Това означава приблизителна цена на € 29.850 на година за крипто лицензирана компания. Действителната цена ще се основава на процент от вашия оборот. Централната банка в този случай може да бъде оприличена на финансов регулатор като Комисията за сигурност и обмен.

Най-голямата критика от страна на крипто индустрията е, че настоящото предложение вероятно ще работи в полза на по-големи борси и в немилост на по-малки борси. По-малките борси може да не са в състояние да се справят с всички допълнителни разходи за регистрация и съответствие.

FAQ относно регистрацията на Crypto

Ами ако отворя крипто компания, която не е търговска или борсова фирма?
Ако не търгувате, не обменяте крипто за (фиат) пари или не държите средства на клиенти, вероятно няма да сте регулирани.
Какъв е графикът за регистрация в холандската централна банка, ако искам да започна обмен или крипто брокер в Холандия?
Не можем да предвидим времето за обработка от държавния орган. Но като цяло целият процес може да отнеме между 6 и 12 месеца.
Ако имам компания като Shapeshift или децентрализирана борса, трябва ли да бъда регулиран?
Понастоящем няма изискване за регулиране, ако търгувате само с виртуални валути за виртуални валути. (Холандска централна банка връзка)
Имате ли опит с тези искания?
защото Intercompany Solutions специализирана в корпоративното право, ние си сътрудничим със специализирана адвокатска кантора за приложенията за крипто лиценз. Нашата фирма може да съдейства по всички въпроси до точката на кандидатстване, като: учредяване на фирмата, да консултира документацията и съдействие при спазването и счетоводните изисквания.

Как може Intercompany Solutions помогнете на вашата криптовалута?

Имаме дългогодишен опит в криптовалутната индустрия и съветвахме и подпомагахме (големи) чуждестранни криптовалути при създаването на компания за криптовалута в Холандия. Можем да ви помогнем с всички практически процедури и регулаторна информация, за да направите вашия крипто бизнес в Холандия успешен.

Можем да Ви помогнем и със:
1. Формиране на фирмата и всички изисквания
2. Заявлението за лиценз за крипто (Тази част се обработва от специализирана фирма за финансово право партньор).
3. Съдействие при изготвянето на политика за съответствие и AML, както се изисква за крипто лиценза
4. Съдействие при изготвяне и организиране на вътрешната документация, бизнес план и изисквания за регистрация
5. Предоставяме ви консултация от един от нашите финансови адвокати

Други източници:
1. Виртуална валута и пета директива срещу изпирането на пари връзка

2. Законът влезе в сила на 10 ноември 2020 г. връзка

3. MICA влезе в сила на юни 2023 г връзка

Подобни публикации:

Нуждаете се от повече информация за холандската фирма BV?

Свържете се с експерт