Регламентите за криптоплатежоспособността в Нидерландия

Холандия нови правила за обмен на криптовалута

Холандия вероятно ще приложи нови крипто регламенти в краткосрочен план за всички борси и пазители на портфейли. Новият закон регламентира компаниите, които търгуват доставчици на криптовалути и портфейли. Съгласно новия закон тези дружества трябва да попълнят уведомление до централната банка, заявявайки, че извършват тези дейности.
Забележка: Така е не „крипто лиценз“, но „изискване за регистрация“.

Борсите са всички компании за търговия с виртуална валута, брокери и посредници, които купуват и / или продават криптовалута на клиенти. Като Bitstamp, Kraken и други подобни борси.

Доставчиците на портфейли са тези, които могат да съхраняват, прехвърлят или управляват клиентските средства, това е приложимо само ако държите на клиентите частни ключове. (Частните ключове са код, който дава на притежателя пълен достъп и собственост към криптовалутата).

Текущо състояние на предложеното изменение

Поправката в момента е на 4-ти етап (от 5) (05-02-2020) от изменението, влизащо в сила като закон. На 17-12-2019 г. изменението е изпратено до сената.

Етапите на нов закон в Холандия

I. Подготовка, която включваше открита интернет консултация, в която на всеки беше разрешено да коментира закона.
II. Консултации на „Raad van Staten“, който е Държавен консултативен съвет.
III. Приемане на закона в парламента
IV. Приемане на закона в сената (Текущ етап (21 април 2020 г.)
V. Публикуване на закона.

Днес регулаторната ситуация в Холандия

В момента доставчиците на криптовалути и портфейли в Холандия не изискват никаква регистрация или лицензиране от централната банка. Въпреки че е силно препоръчително и е необходимо да се следват добре структурирани практики за познаване на клиента и борба с изпирането на пари, ако извършвате посредничество, покупка или продажба на криптовалута.

Какво би променило наредбите за процеса на борда на борда?

Пазителите на портфейла и компаниите за търговия с виртуална валута трябва да идентифицират своите клиенти и да управляват риска от изпиране на пари чрез наблюдение и докладване на съмнителни транзакции.

Процесът на идентификация на клиента ще бъде съпоставим с това, което някои регулирани западни криптовалути понастоящем вече изискват от своите клиенти, копие на паспорт, селфи с паспорт, доказателство за адрес, някои декларации или доказателство за източника на доходите ви и да декларирате какъв тип транзакции ще имате и по каква причина. В зависимост от лимитите, които искате да търгувате.

Някои борси решават това с помощта на нови цифрови решения за борд, за да могат бързо да приемат клиентите. Клиентите могат да бъдат идентифицирани чрез видеоконференция на живо, в която паспортът се проверява от служител по съответствието и се сравнява с лицето, което го държи. И така идентификацията на клиента се потвърждава. За по-високи лимити на търговия могат да се изискват допълнителни документи.

Някои борси изискват от клиента да качи документи, докато те не бъдат проверени от член на персонала по съответствието. По време на определени периоди на натоварване на пазара на криптовалути времето за борд може да отнеме до 2 седмици за някои борси.

Кратко обобщение на изискванията, предложени за регистрация в Холандската централна банка:

  • Попълнете форма за уведомяване за дейността си
  • Изпратете всички правни документи на компанията, идентификационни данни и автобиографии на собствениците
  • Изпратете бизнес план и наръчник за съответствие
  • Да има мениджъри / директори с демонстрираща почтеност и годност
  • Да има прозрачна структура на компанията
  • Регулаторът ще следи и тества целостта и може да спре регистрацията

Изисквания за съответствие (поне):

  • Да има процедура за съответствие за идентифициране и наблюдение на клиентите
  • За да докладвате необичайни транзакции
  • За да има служители за спазване на изискванията, следвайте годишно обучение
  • Да се ​​направи отраслов базиран рисков профил за идентифициране на клиенти с по-висок риск и транзакции
  • За идентифициране на клиенти и гарантиране, че средствата им са от легален произход

Очакваме, въз основа на всички публикации и коментари към предложения регламент, че процедурата за уведомяване ще бъде сравнително проста и достъпна.

Холандската централна банка е споделила a концептуален формуляр за регистрация, както и подбуждане на таксите за регистрация, 5000 евро за нова компания.

Централната банка ще натовари общите разходи за надзор върху цялата приложима криптовалута в Холандия, не е ясно какво точно ще представляват тези разходи, ако бъдат приложени по този начин.

Най-голямата критика от страна на крипто индустрията е, че настоящото предложение вероятно би работило в полза на по-големите борси и в немилост на по-малките борси. По-малките борси може да не могат да се справят с всички допълнителни разходи за регистрация и съответствие.

Как може Intercompany Solutions помогнете на вашата криптовалута?

Имаме дългогодишен опит в криптовалутната индустрия и съветвахме и подпомагахме (големи) чуждестранни криптовалути при създаването на компания за криптовалута в Холандия. Можем да ви помогнем с всички практически процедури и регулаторна информация, за да направите вашия крипто бизнес в Холандия успешен.

Други източници:
1. Виртуална валута и пета директива срещу изпирането на пари - Връзка (холандски)

2. Актуално състояние на закона - Връзка (холандски)